تحذيرات لجنة المقامرة بشأن مخاطر غسل الأموال والابتزاز في الكازينوهات البريطانية

بموجب شروط الترخيص في المملكة المتحدة، يُطلب من المشغلين مواكبة التهديدات الناشئة وإلا سيواجهون عقوبات مالية أو إلغاء الترخيص.

فرضت الجهة التنظيمية عقوبات على مشغلين اثنين بسبب الإخفاقات في مكافحة غسل الأموال (AML) ورعاية العملاء في الشهر الماضي. أُمرت Football Pools بدفع 375,000 جنيه إسترليني (449,732 يورو/484,417 دولارًا أمريكيًا) لخرق قوانين مكافحة غسل الأموال، بينما تم تغريم Corbett Bookmakers بمبلغ 686,070 جنيهًا إسترلينيًا بسبب العديد من الإخفاقات في مكافحة غسل الأموال.

في تحديث (8 أبريل) لإرشاداتها بشأن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، قالت هيئة الرقابة في المملكة المتحدة إنها على علم بأن بعض الكازينوهات عن بعد وغير البعيدة تقدم تسهيلات تجارية للخدمات المالية غير المرخصة (MSB)، مثل صرف العملات الأجنبية، وصرف الشيكات من طرف ثالث، وتحويل الأموال داخل وخارج الكازينوهات عن طريق طرف ثالث.

وقالت إنها على علم أيضًا بأن العملاء قاموا بمحاولات لإيداع فئات كبيرة من العملات الأجنبية. وهذا يشمل فواتير بقيمة 500 يورو.

"إن بيع الأوراق النقدية عالية القيمة، بأي عملة، ينطوي على خطر كبير لغسل الأموال وأي طلب لشراء أو بيع أوراق نقدية بقيمة 500 يورو أو كميات من الأوراق النقدية الأخرى ذات الفئات العالية يجب أن يعامل على أنه خطر كبير"، كما ذكرت اللجنة.

تم أيضًا اكتشاف حالات لعرض أموال على الأشخاص مقابل تفاصيلهم الشخصية لكي يفتح المجرمون حسابات متعددة مع مشغلي المقامرة.

وقالت اللجنة إنها "قلقة" بشأن خطر حسابات البغال غير المشروعة التي يتم فتحها عن طريق التفاصيل الشخصية المدفوعة وأن أولئك الذين يصلون إلى هذه الحسابات قد يتصرفون كوسطاء مراهنة غير مرخصين.

مخاطر غسل الأموال بالذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة

وفقًا للجنة، نمت برامج الذكاء الاصطناعي وبرامجه تطوراً، وتستخدم الآن لتجاوز فحوصات العناية الواجبة.

يستخدم المجرمون الذكاء الاصطناعي لإنشاء وثائق مزورة ومقاطع فيديو مزيفة (deepfake) وصور ومقاطع فيديو لتبديل الوجوه لتسهيل غسل الأموال.

ذكرت اللجنة أنه يجب على جميع المشغلين تدريب الموظفين على تقييم وثائق العملاء للوثائق التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي.

عند استخدام الأصول المشفرة أو العملات المشفرة، يُتوقع من شركات المقامرة المرخصة أن تعامل هذه البورصات على أنها مخاطر عالية لغسل الأموال.

طلبت هيئة الرقابة من المشغلين أن يكونوا "منتبهين" لسرقات العملات المشفرة المبلغ عنها، والتي يمكن بعد ذلك غسلها من خلال منصات المقامرة.

وقالت أيضًا إن انتباهها قد انصب على ألعاب التصادم التي تم تقديمها في كازينوهات العملات المشفرة غير القانونية، فضلاً عن الاهتمام المتزايد من المشغلين المرخصين بسبب شعبيتها.

"هناك مخاوف من أن المنتجات من هذا النوع يمكن أن تسمح للمجرمين بتمويه السلوك عالي الخطورة المتمثل في صرف الأموال بسرعة مع ممارسة ألعاب محدودة في سياق لعبة التصادم وأن ضوابط مراقبة المعاملات قد لا تكون فعالة في اكتشاف النشاط المشبوه"، كما ذكرت اللجنة.

تم نصح المشغلين بتثبيت الإجراءات المناسبة التي يمكنها تحديد أنماط الرهان المشبوهة في ألعاب التصادم.

تحذير لجنة المقامرة بشأن موردي السوق السوداء

قالت هيئة الرقابة في المملكة المتحدة إنها على علم بأن الألعاب التي طورها المشغلون الذين يحملون تراخيص برامج تنتهي على مواقع ويب غير مرخصة تعمل في المملكة المتحدة.

وقد نصحت مرة أخرى حاملي التراخيص بالتأكد من أن شركائهم من الموردين ليسوا على صلة بمواقع غير قانونية. إذا تم العثور على ذلك، يُطلب من المشغلين "إنهاء" هذه العلاقات على الفور.

"من الأهمية بمكان أن يتعاون المرخص لهم أيضًا بشكل استباقي مع اللجنة عند اكتشاف مثل هذا النشاط، وتقديم تفاصيل عن التدابير الوقائية المتخذة لضمان توقف النشاط دون تأخير"، كما أوضحت اللجنة.

ذكرت الجهة التنظيمية ذلك في العديد من الخطابات العامة على مدى الأشهر القليلة الماضية. في ندوة عبر الإنترنت في يناير، حذر الرئيس التنفيذي للجنة أندرو رودس المشغلين من أنهم قد يعانون إذا تبين أن شركاء الموردين ينشطون في السوق السوداء.

"أنا لا أفهم لماذا يرغب أي شخص في الصناعة المرخصة في التعامل مع شركة تدعم المنافسة غير القانونية"، كما قال في ذلك الوقت.

حذرت اللجنة من أن مشغلي الكازينوهات "يجب عليهم إجراء" تقييمات مناسبة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب على المشغلين أيضًا تنفيذ ضوابط لوقف غسل الأموال، والتي يجب مراجعتها بانتظام.

يجب اعتبار أي عملاء يستخدمون وظائف MSB على أنهم مخاطر عالية. ونتيجة لذلك، يجب أن يخضعوا لإجراءات العناية الواجبة المعززة بالعملاء.

تم أيضًا نصح المشغلين على أرض الواقع بتشغيل عملية دفع ذات حلقة مغلقة، حيث لاحظت هيئة الرقابة أنها وجدت بعض المشغلين يستخدمون عملية دفع ذات حلقة مفتوحة.

تُعد أنظمة الدفع ذات الحلقة المفتوحة هذه خطرًا معروفًا لغسل الأموال، لأنها تسمح للمجرمين بتحويل الأموال عبر طرق دفع متعددة.